С тех пор как NFT ворвались в мир искусства, эксперты считают, что токены могут стать удобным средством для отмывания денег.
Проблема
В 2018 году международный валютный фонд оценил законный рынок искусства примерно в $68 млрд. ООН же сообщила, что $6 млрд из этой суммы уходит на черный рынок искусства.
Для того, чтобы понять, куда уходят эти деньги, сенат США был вынужден провести дополнительное расследование. В финальном отчете утечку этих средств связывают с отмыванием денег. Эту точку зрения поддержали некоторые известные деятели искусства. Они также полагают, что появление NFT только усугубит эту проблему.
Одним из таких деятелей является Кэт Граффэм – профессор факультета искусства и дизайна Университета Ласелла. По мнению Граффэм, NFT уже способствует отмыванию денег аналогично физическому искусству. Более того, используя NFT, у злоумышленников появляется даже больше преимуществ, чем с традиционными видами искусства. Ввиду того, что NFT обеспечивает более доступный денежный обмен, «грязные» средства проще перемещать. Так как физических предметов искусства на руках ни у кого нет, а сама привязка происходит к децентрализованной валюте, нет необходимости в транспортации или же хранении на складах оффшорных налоговых убежищ.
Габриэль Идальго является директором компании по управлению рисками K2 Integrity. Он подчеркнул, что торговые площадки NFT позволяют клиентам обходить идентификацию личности. Иногда уже сам обмен NFT между пользователями является непосредственной отмывкой денег.
Эту точку зрения также поддержал уважаемый в мире искусств художник Дэвид Хокни. Для него NFT это «технология для “жуликов и аферистов”».
Чаще всего, когда происходит слишком частая купля-продажа одного товара, это вызывает подозрение. Главный финансовый аналитик CipherTrace Джон Джеффрис объясняет: если NFT, купленный за $1 млн, через два дня продается за $800 тыс. то, с учетом такой потери стоимости, это явный сигнал, что здесь активно идет отмывание денег. 
Благоприятным фактором является то, что большая часть NFT подключена к общедоступной цепочке блоков Ethereum. Благодаря этой системе происходит отслеживание происхождение и место назначения.
Решение
Для устранения данной проблемы, планируется решить вопрос анонимности. Это заставит покупателей и продавцов проходить идентификацию по собственными именам и документам. Сами же источники средств будут проверяться еще до транзакции.
Торговые платформы NFT будут обязаны комплексно проверять своих клиентов. То есть они будут следить за источниками происхождения средств, а так же местами их назначения.
NFT планирует бороться не только с отмыванием денежных средств, но и с другими преступлениями. Уже сейчас у экспертов есть основание подозревать, что под некоторыми дробными NFT на самом деле скрываются незарегистрированные ценные бумаги.
Дробные NFT поделены на части. Таким образом, пользователи получают из них выгоду пропорционально своей части. Такая биржа как StarsX на базе Ethereum была специально разработана для пользования и инвестиции в такие токены. Платформы OpenMinter и TradeStars специализируются на создании дробных NFT.
